В настоящее время на стадии активной разработки находится особый проект, призванный выявлять подозрительные банковские операции. Хотя сегодня и существует определенный перечень «подозрительных» операций, в проведении которых банк может отказать в их проведении, список дополняется.
Так «подозрительными» обозначены следующие признаки:
- Средства списываются с клиентского счета по исполнительным документам по причине неисполнения условий гражданско-правовых сделок;
- Если операции, направленные на счета различных компаний, выполняются с одной группы IP-адресов и тем более – если с одного и того же устройства;
- Если это купля-продажа виртуального актива;
- Если контрагент находится в стране, где производятся или перемещаются наркотические вещества;
- А также попытки списать средства с корпоративной банковской карты клиента-юрлица в пользу компании, торгующей товарами, работами или услугами.
Данные изменения должны обеспечить дополнительную защиту от так называемого «отмывания» денег.